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杭银理财丰裕固收22019期理财计划产品2024年度定期公告

发布时间：2025-01-23 09:00

杭银理财丰裕固收22019期理财计划

2024年年度报告

产品管理人：杭银理财有限责任公司

产品托管人：杭州银行股份有限公司

2025年1月23日

§1 重要提示

产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产，并如实反映产品财务指标及投资组合情况，但不保证产品一定盈利。

产品托管人根据本产品合同规定，于2024年12月31日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的产品说明书。

本报告中财务资料未经审计。

本报告期自2024年1月1日起至2024年12月31日止。

§3 主要财务指标和产品净值表现

3.1 主要财务指标和产品净值表现

单位：元、份、元/份

主要财务指标			报告期（2024年1月1日-2024年12月31日）
1.期末产品资产净值			122,848,633.07
2.期末产品总份额			108,409,660.00
3.期末产品份额单位净值			1.1332
4.期末产品份额累计净值			1.1332
报告期末下属子产品相关信息披露
子产品名称	子产品代码	份额净值		份额累计净值	资产净值
丰裕固收22019期A款	FYG22019A	1.1331		1.1331	120,996,004.59
丰裕固收22019期D款	FYG22019D	1.1389		1.1389	1,852,628.48

3.2 产品收益表现

产品名称	近一个月年化收益率（%）	近三个月年化收益率（%）	近六个月年化收益率（%）	近一年年化收益率（%）	成立以来年化收益率（%）
丰裕固收22019期A款	21.53	7.40	9.05	6.97	4.80
丰裕固收22019期D款	21.64	7.58	9.21	7.14	5.01

*折合年化收益率计算公式为：（当前累计净值-N天前累计净值）/N天前单位净值/N*365*100%，N的取值为：近一个月：30天；近三个月：90天；近六个月：180天；近一年：365天；成立以来：当前日期-成立日；
*产品过往业绩相关数据已经产品托管人复核；

*理财产品过往业绩不代表其未来的表现及收益，理财非存款，市场有风险，投资须谨慎。

§4 投资组合报告

4.1 报告期内产品投资策略回顾

本系列产品目标以相对均衡的股债比例，为投资者提供风险和收益相匹配的回报。该产品会适度配置一定比例的权益资产，今年以来权益市场波动较大，本产品根据市场环境对权益比例进行适时调整。固收资产方面，以票息策略结合利率债交易，当资金利率较为合理时，会适当增加杠杆以获取收益。

4.2产品未来展望

2024年以来，经济基本面仍趋于复苏，整体经济恢复情况仍需观察。海外经济方面，美联储开启降息政策，若外部约束下降，或有利于国内政策空间进一步打开。2025年，全球市场可能面临新的不确定性，若国内基本面能继续向好，仍可继续关注权益资产的投资价值；在当前时点，央行收紧货币流动性的可能性不大，但债券绝对收益率位置已经较低，债券仍有投资价值但可能带来一定波动。本产品继续以固收类资产为主，辅以适当比例的权益资产，力求风险和收益相平衡。

4.3投资组合的流动性风险分析

流动性风险是指理财产品无法通过变现资产等途径以合理成本及时获得充足资金，用于满足该理财产品的投资者赎回需求、履行其他支付义务的风险。
本产品通过合理安排投资品种和期限结构等方式管理产品的流动性风险，主要直接或者间接投资于债券类资产或非标准化债权类资产。产品所投资的债券资产流动性状况良好，所投资非标准化债权资产终止日不晚于本产品的到期日，在到期前可完成投资组合相关资产变现，产品整体流动性风险可控。报告期内，本产品未发生重大流动性风险事件。

4.4 报告期末投资组合分类

序号	项目	期末穿透前占总资产比例（％）	期末穿透后占总资产比例（％）
1	现金及银行存款	1.79	2.40
2	同业存单	7.17	7.11
3	拆放同业及债券买入返售	0.00	0.00
4	债券	41.74	49.10
5	非标准化债券类资产	31.51	31.23
6	权益类投资	0.00	0.50
7	金融衍生品	0.00	0.00
8	代客境外理财投资QDII	0.00	0.00
9	商品类资产	0.00	0.00
10	另类资产	0.00	0.00
11	公募基金	9.67	9.66
12	私募基金	0.00	0.00
13	资产管理产品	8.12	0.00
14	委外投资——协议方式	0.00	0.00
15	合计	100.00	100.00

4.5报告期末投资前十名资产明细

单位：人民币元

序号	资产名称	金额（元）	占资产净值比例（％）
1	22富阳城投02	52,078,836.30	42.39
2	24国债11	17,926,518.63	14.59
3	24国债17	17,806,093.43	14.49
4	22临沂城投PPN001	10,340,096.44	8.42
5	24国开08	10,253,062.74	8.35
6	24国开15	9,508,584.21	7.74
7	24国开08	5,444,634.12	4.43
8	24工商银行CD096	4,950,027.92	4.03
9	24交通银行CD356	4,931,520.89	4.01
10	国泰黄金ETF	4,926,067.20	4.01

4.6报告期融资情况

单位：人民币元

序号	项目	金额（元）	占资产净值比例（％）
1	报告期末质押式回购余额	40,998,732.61	33.37
2	报告期末同业拆入余额	0.00	0.00
3	其他	0.00	0.00

4.7报告期末投资非标准化债权资产情况

单位：人民币元

序号	融资客户	项目名称	资产到期日	资产价值（元）	交易结构	收益分配方式	风险状况
1	杭州富阳城市建设投资集团有限公司	22富阳城投02	2025-03-30	52,078,836.30	其他（理财直融工具）	每年付息，到期一次还本	正常

§5 产品份额变动

单位：份

报告期期初产品份额总额	108,409,660.00
报告期期末产品份额总额	108,409,660.00

§6 托管人报告

本报告期内，杭州银行股份有限公司（以下简称“本托管人”）在对本产品的托管过程中，严格遵守了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》《商业银行理财子公司管理办法》等相关法律法规、托管协议的规定，依法安全保管了本产品的全部资产，对本产品的投资运作进行了认真、独立的会计核算和必要的投资监督，没有从事任何损害产品份额持有人利益的行为，诚实信用、勤勉尽责地履行了托管人应尽的义务。

本托管人复核了本产品报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容。经复核，本产品报告中披露的理财产品财务数据核对一致。

§7 报告期内关联交易情况

7.1 产品投资于关联方发行或承销的证券、资产管理产品，或其他关联交易

单位：元、份

序号

关联方

资产名称

资产类型

交易类型

交易金额（元）

份额

7.2 产品向关联方支付的费用

序号

关联方

费用类型

交易金额（元）

§8 投资账户信息

户名	杭银理财有限责任公司幸福99杭银理财丰裕固收第22019期
账号	3301040160015309811-5122019
开户行	杭州银行股份有限公司

杭银理财有限责任公司

2025年1月23日

产品名称	杭银理财丰裕固收22019期理财计划
产品代码	FYG22019
理财信息登记系统登记编码	Z7002222000025
产品成立日	2022年3月25日
产品到期日	2025年4月8日
产品募集方式	公募
产品运作模式	封闭式净值型
产品投资性质	固定收益类
业绩比较基准（%）	5.00
报告期末产品规模（元）	122,848,633.07
杠杆水平（%）	134.55
风险等级	二级（中低）
产品管理人	杭银理财有限责任公司
产品托管人	杭州银行股份有限公司