南银理财创鑫财富牛2号公募人民币理财产品2024年第3季度报告Z10005

发布时间：2024-09-30 09:00

南银理财创鑫财富牛2号公募人民币理财产品

2024年第3季度报告

产品管理人:南银理财有限责任公司

产品托管人:南京银行股份有限公司

§1 产品概况

产品全称	南银理财创鑫财富牛2号公募人民币理财产品
产品登记编码	Z7003220000005（投资者可依据该编码在中国理财网www.chinawealth.com.cn查询理财产品相关信息）
产品运作方式	开放式净值型
产品成立日	2017年04月13日
报告期末产品份额总额	3,509,786,328.36份
合作机构	中粮信托有限责任公司,中诚信托有限责任公司,华泰资产管理有限公司,国投泰康信托有限公司,天弘基金管理有限公司,平安基金管理有限公司,招商基金管理有限公司,鑫元基金管理有限公司,鑫沅资产管理有限公司,易方达基金管理有限公司,南方基金管理股份有限公司,景顺长城基金管理有限公司,上海东方证券资产管理有限公司,中国对外经济贸易信托有限公司,上海国泰君安证券资产管理有限公司
产品管理人	南银理财有限责任公司
产品托管人	南京银行股份有限公司

§2 主要财务指标

2.1 主要财务指标

单位：人民币元

内部销售代码	报告期（2024年07月01日 - 2024年09月30日）
内部销售代码	1.期末产品最后一个市场交易日资产净值	2.期末产品最后一个市场交易日份额净值	3.期末产品最后一个市场交易日份额累计净值
Z10005	3,923,760,451.31	1.1179	1.3384

注：产品净值可能存在未扣除管理人及投资合作机构业绩报酬、赎回费等费用（如有）的情况，实际收益以兑付为准。

§3 管理人报告

3.1 报告期内产品的投资策略和运作分析

3季度，国内经济依然面对压力，地产投资继续下行，制造业投资也有所回落，PMI持续在荣枯线之下，核心CPI、PPI处于低位。9月美联储降息落地构成最大的外部变量，汇率压力显著缓解。
市场方面，以9月最后一周国内各部委释放稳增长信号为分水岭，风险偏好快速扭转。债券三季度整体先扬后抑，7月和8月利率债收益率整体震荡下行， 10Y国债收益率在迫近2%后开启反弹，反弹幅度达到20BP以上。在等级利差和信用利差压至历史极值的情况下的背景下，8月开始信用债便与利率走势有所分化，截至9月末，信用利差和期限利差多数走阔20bp以上。权益市场则在持续阴跌后，在最后一周开启快速拉升行情。
展望四季度，相对宽松的货币环境仍是大概率事件。虽然近期债券面临一定的调整压力，但对中短久期债券并不悲观，在调整中积极把握债券市场机会继续优化资产结构。转债等资产在经历最悲观的市场预期后，面临重新定价，结合财政政策情况和产品的风险预算，精选品种进行长期投资。

3.2 报告期内产品的流动性风险分析

本产品主要投向具有良好流动性的金融工具（包括但不限于国内依法发行的债券和证券投资基金等），并对标的进行分散化投资，防范流动性风险。

3.3 报告期内产品的业绩表现

截至报告期末，本产品份额净值为1.1179元。

§4 投资组合报告

4.1 报告期末产品资产组合情况

序号	资产类别	穿透前占总资产比例	穿透后占总资产比例
1	固定收益类	93.68%	82.83%
2	权益类	6.32%	17.17%
3	商品及金融衍生品类	0.00%	0.00%
4	混合类	0.00%	0.00%
5	合计	100.00%	100.00%

4.2 报告期末按公允价值占产品资产净值比例大小排序的前十名资产投资明细

序号	代码	名称	公允价值（元）	占产品资产净值比例（％）
1	ZJQTT202308250001	中粮信托-鼎兴5号集合资金信托计划	298,652,441.28	7.61
2	ZJQTT202210190001	招商基金-安鑫2号集合资产管理计划	219,090,402.75	5.58
3	ZJQTT202112280001	景顺长城南景悦享1号集合资产管理计划	161,413,673.84	4.11
4	ZJQTT202209270001	国泰君安君享鑫赢添利1号集合资产管理计划	142,147,646.21	3.62
5	ZJQTT202103220021	南方基金恒远尊享1号集合资产管理计划	109,342,972.13	2.79
6	XJCKX202312190022	浦发银行南京分行活期存款	100,605,733.66	2.56
7	ZJQTT202406210003	华泰资产添利货币资产	100,394,104.79	2.56
8	144539	荟享183A	100,000,000.00	2.55
9	XJCKX202406120002	浦发银行南京分行活期存款（约期）20240612	100,000,000.00	2.55
10	112406305	24交通银行CD305	99,062,000.00	2.52

4.3报告期末非标准化债权类资产明细

序号	融资客户	项目名称	剩余融资期限（天）	到期收益分配	交易结构	风险状况
-	-	-	-	-	-	-

§5 投资账户信息

序号	账户类型	账号	账户名称	开户单位
1	托管账户	0120000000000286	南京银行创鑫财富牛2号	南京银行

§6 关联交易情况

报告期内，产品投资于关联方发行的证券0.00元。

产品投资于关联方作为融资人的非标准化债权类资产业务交易金额0.00元。

产品投资于关联方承销的证券交易金额50,003,013.70元。

产品与关联方作为交易对手开展的投融资业务交易金额0.00元。

产品投资关联方作为管理人的资产管理产品交易金额0.00元。

产品支付关联方托管费198,787.02元，支付关联方代销费1,770,083.93元。

产品发生其他关联交易金额0.00元。

报告期内，产品未发生重大关联交易。

南银理财有限责任公司

2024年09月30日