南银理财鼎瑞汇鑫万利宝一年4期封闭式公募人民币理财产品2024年半年度报告E01004

发布时间：2024-06-30 09:00

南银理财鼎瑞汇鑫万利宝一年4期封闭式公募人民币理财产品

2024年半年度报告

产品管理人:南银理财有限责任公司

产品托管人:南京银行股份有限公司

§1 产品概况

产品全称	南银理财鼎瑞汇鑫万利宝一年4期封闭式公募人民币理财产品
产品登记编码	Z7003224000069（投资者可依据该编码在中国理财网www.chinawealth.com.cn查询理财产品相关信息）
产品运作方式	封闭式净值型
产品成立日	2024年03月28日
报告期末产品份额总额	130,000,000.00份
报告期末产品杠杆水平	100.15%
合作机构	国投泰康信托有限公司
产品管理人	南银理财有限责任公司
产品托管人	南京银行股份有限公司

§2 主要财务指标

2.1 主要财务指标

单位：人民币元

内部销售代码	报告期（2024年03月28日 - 2024年06月30日）
内部销售代码	1.期末产品最后一个市场交易日资产净值	2.期末产品最后一个市场交易日份额净值	3.期末产品最后一个市场交易日份额累计净值	4.其它费用
E01004	131,159,427.54	1.0089	1.0089	0.00

注：产品净值可能存在未扣除管理人及投资合作机构业绩报酬、赎回费等费用（如有）的情况，实际收益以兑付为准。

§3 管理人报告

3.1 报告期内产品的投资策略和运作分析

二季度虽然央行多次提示长债风险叠加超长期特别国债供给预期，但地产销售数据、经济内需修复偏慢继续支持债市情绪，叠加4月初银行“手工补息”被指导，银行存款逐步转移至非银体系内，资金再度回流理财，非银机构配置需求延续旺盛，而5-6月信用债供给弱于往年，进而导致资产荒局面加剧，债券收益率进一步追低下行，十年国债最低逼近2.2%，整体来看，二季度债券延续较强做多情绪。
展望后市，基本面高频数据整体仍偏弱，政策刺激效果并不明朗，叠加目前仍处在宽货币进程中，债券大幅调整风险相对可控，但短期需要警惕三季度国债发行放量的供给冲击以及央行指导扰动，叠加上半年长端利率下行较快积累一定止盈盘，预计利率债后续波动加大。信用方面考虑资产荒局面延续，预计信用利差仍会压缩，因此仍会积极配置收益率尚可的中短期信用债。
本产品为中长期封闭式产品，在运作期内我们积极根据市场变化动态调整杠杆、久期策略，在债市多头情绪浓厚的情况下，我们谨慎控制组合杠杆和久期水平，应对好市场变化。

3.2 报告期内产品的流动性风险分析

本产品主要投向具有良好流动性的标准化债券资产，并对标的进行分散化投资，防范流动性风险。

3.3 报告期内产品的业绩表现

截至报告期末，本产品份额净值为1.0090元。

§4 托管人报告

4.1报告期内托管人遵规守信情况声明

在托管本产品的过程中，本产品托管人南京银行股份有限公司严格遵守《商业银行理财子公司管理办法》相关法律法规的规定以及产品说明书的约定，对本产品管理人在报告期内产品的投资运作进行了认真、独立的会计核算和必要的投资监督，认真履行了托管人的义务，没有从事任何损害产品份额持有人利益的行为。

4.2 托管人对报告期内投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明

本托管人认为,管理人在本产品的投资运作、产品资产净值的计算、产品份额申购赎回价格的计算、产品费用开支及利润分配等问题上不存在损害产品份额持有人利益的行为；在报告期内，严格遵守了有关法律法规，在各重要方面的运作严格按照托管协议和理财产品说明书的规定进行。

4.3 托管人对本报告期内报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见

本托管人认为，管理人的信息披露事务符合《商业银行理财子公司管理办法》及其他相关法律法规的规定，产品管理人所编制和披露的本产品报告中的财务指标、净值表现等信息真实、准确、完整，未发现有损害产品持有人利益的行为。

§5 投资组合报告

5.1 报告期末产品资产组合情况

序号	资产类别	穿透前占总资产比例	穿透后占总资产比例
1	固定收益类	100.00%	100.00%
2	权益类	0.00%	0.00%
3	商品及金融衍生品类	0.00%	0.00%
4	混合类	0.00%	0.00%
5	合计	100.00%	100.00%

5.2 报告期末按公允价值占产品资产净值比例大小排序的前十名资产投资明细

序号	代码	名称	公允价值（元）	占产品资产净值比例（％）
1	ZJQTT202312070001	国投泰康信托福佳5号集合资金信托计划	130,877,962.02	99.77

5.3报告期末非标准化债权类资产明细

序号	融资客户	项目名称	剩余融资期限	到期收益分配	交易结构	风险状况
-	-	-	-	-	-	-

§6投资账户信息

序号	账户类型	账号	账户名称	开户单位
1	托管账户	0101010000000961	南京银行南京分行南银理财鼎瑞汇鑫万利宝一年4期	南京银行

§7 关联交易情况

报告期内，产品投资于关联方发行的证券0.00元。

产品投资于关联方作为融资人的非标准化债权类资产业务交易金额0.00元。

产品投资于关联方承销的证券交易金额0.00元。

产品与关联方作为交易对手开展的投融资业务交易金额0.00元。

产品投资关联方作为管理人的资产管理产品交易金额0.00元。

产品支付关联方托管费0.00元，支付关联方代销费1,068.56元。

产品发生其他关联交易金额0.00元。

报告期内，产品未发生重大关联交易。

南银理财有限责任公司

2024年06月30日