代销南银理财创鑫财富牛1号人民币理财产品2023年第3季度报告

发布时间：2023-09-30 10:00

南银理财创鑫财富牛1号人民币理财产品

2023年第3季度报告

产品管理人:南银理财有限责任公司

产品托管人:南京银行股份有限公司

§1 产品概况

产品全称	南银理财创鑫财富牛1号人民币理财产品
产品登记编码	Z7003220000002（投资者可依据该编码在中国理财网www.chinawealth.com.cn查询理财产品相关信息）
产品运作方式	开放式净值型
产品成立日	2016年04月20日
报告期末产品份额总额	3,515,674,991.07份
合作机构	中粮信托有限责任公司,兴业基金管理有限公司,华泰资产管理有限公司,博时基金管理有限公司,天弘基金管理有限公司,招商基金管理有限公司,鑫沅资产管理有限公司,鹏华基金管理有限公司,平安资产管理有限责任公司,景顺长城基金管理有限公司,交银施罗德基金管理有限公司,江苏省国际信托有限责任公司,中国对外经济贸易信托有限公司,上海国泰君安证券资产管理有限公司
产品管理人	南银理财有限责任公司
产品托管人	南京银行股份有限公司

§2 主要财务指标

2.1 主要财务指标

单位：人民币元

内部销售代码	报告期（2023年07月01日 - 2023年09月30日）
内部销售代码	1.期末产品最后一个市场交易日资产净值	2.期末产品最后一个市场交易日份额净值	3.期末产品最后一个市场交易日份额累计净值
Z10003	3,766,847,675.54	1.0714	1.3200

注：产品净值可能存在未扣除管理人及投资合作机构业绩报酬、赎回费等费用（如有）的情况，实际收益以兑付为准。

§3 管理人报告

3.1 报告期内产品的投资策略和运作分析

7月以来，政治局会议释放明显稳增长信号，房地产政策开始适应供求关系发生重大变化的新形势，在限购、认房认贷、首付比例、房贷利率、融资等方面都进行了放松，部分地区市场表现出现一定改善，但整体效果仍有待观察，基本面整体呈现出经济数据偏弱、政策力度较强的特征。货币方面，8月降息，9月降准，但资金面在季末仍持续偏紧。海外通胀压力持续，持续收紧的时间预期加长，对汇率形成不小压力，进一步影响到了国内债券、股票、商品等大类资产表现。
市场方面，债市三季度收益率基本呈现先下后上的状态，10年期国债收益率从7月初的2.64%降至8月下旬2.54%的低点，此后逐步回升至2.65%以上。信用债供需两旺，信用债收益率总体跟随利率债先下后上，特别是在9月上行较为明显。权益市场在活跃资本市场政策预期刺激下，7月下旬有所反弹，但在海外资金持续流出的压力下转为下行，沪深300三季度继续下跌3.98%，前期热门的人工智能与中特估板块出现明显下跌。
往后看，当前基本面阶段性触底或是较为确定，但经济回暖的弹性和持续性仍有待确认，经济偏弱格局未有明显改变，而且跨过季末时点，紧资金的压力将有所缓释，叠加宽货币预期的升温，债市大概率将企稳向好，预计为震荡偏强格局，债市仍有博弈机会，策略上积极把握信用债票息价值。权益市场政策底已现，市场底和基本面底逐步显现，当前权益市场处于高性价比位置，随着宏观经济底部抬升并带动上市公司盈利重回正增长，对后市不悲观，保持积极的态度进行参与。

3.2 报告期内产品的流动性风险分析

本产品主要投向具有良好流动性的金融工具（包括但不限于国内依法发行的债券和证券投资基金等），并对标的进行分散化投资，防范流动性风险。

3.3 报告期内产品的业绩表现

截至报告期末，本产品份额净值为1.0715元。

§4 投资组合报告

4.1 报告期末产品资产组合情况

序号	资产类别	穿透前占总资产比例	穿透后占总资产比例
1	固定收益类	100.00%	99.87%
2	权益类	0.00%	0.13%
3	商品及金融衍生品类	0.00%	0.00%
4	混合类	0.00%	0.00%
5	合计	100.00%	100.00%

4.2 报告期末按公允价值占产品资产净值比例大小排序的前十名资产投资明细

序号	代码	名称	公允价值（元）	占产品资产净值比例（％）
1	ZJQTT202210120029	平安资产如意37号	302,734,430.72	8.04
2	ZZGJT202007060001	鑫沅资产金梅花141号集合资产管理计划	286,132,760.11	7.60
3	019709	23国债16	189,352,100.00	5.03
4	ZJQTT202204260021	江苏信托南银1号集合资金信托计划	102,688,919.47	2.73
5	ZJQTT202112280001	景顺长城南景悦享1号集合资产管理计划	101,424,381.28	2.69
6	ZJQTT202209270001	国泰君安君享鑫赢添利1号集合资产管理计划	94,009,163.93	2.50
7	ZJQTT202210190001	招商基金-安鑫2号集合资产管理计划	71,078,491.42	1.89
8	ZJQTT202305080001	外贸信托-鑫华优享3号证券投资集合资金信托计划	70,870,935.89	1.88
9	102280115	22常州投资MTN001	50,334,800.00	1.34
10	016396	交银稳益短债债券A	50,165,859.64	1.33

4.3报告期末非标准化债权类资产明细

序号	融资客户	项目名称	剩余融资期限（天）	到期收益分配	交易结构	风险状况
-	-	-	-	-	-	-

§5 投资账户信息

序号	账户类型	账号	账户名称	开户单位
1	托管账户	0120020000000285	南京银行创鑫财富牛1号	南京银行

§6 关联交易情况

报告期内，产品投资于关联方发行的证券、关联方作为融资人的非标准化债权类资产业务交易金额0.00元。

产品投资于关联方承销的证券交易金额0.00元。

产品与关联方作为交易对手开展的投融资业务交易金额0.00元。

产品投资关联方作为管理人的资产管理产品交易金额50,000,000.00元。

产品支付关联方托管费184,697.93元，支付关联方代销费2,152,214.48元。

产品发生其他关联交易金额0.00元。

报告期内，产品未发生重大关联交易。

南银理财有限责任公司

2023年09月30日