2011年9月9日，我行在办理贴现业务过程中发现一张金额为300万元的可疑银行承兑汇票。经多人鉴定和专业仪器鉴别后，该银行承兑汇票存在多项疑点，经联系出票行后确认其系变造票据并成功堵截。
该张银行承兑汇票目测观察较为逼真，不易发现变造之处，但是使用鉴别仪审验，在汇票金额、汇票号码处发现变造痕迹。业务经办人员主要发现该汇票有两方面疑点：一是从汇票票号看，红外光下观察，票号处存在修改痕迹，透光观察票号，最后一位数码形状同前面数字不一致，在紫光灯下观察荧光花团遭破坏；目测票号背面，渗透性油墨异常。二是从汇票金额看，大写金额遭修改，并且将红水线复原。在红外光下观察，发现纸张被破坏，有修改痕迹，紫光灯下观察，被修复的红水线较为毛糙，且有荧光反应。在红外光下观察，小写金额遭修改，纸张被破坏，存在挖补痕迹。紫光灯下观察，花卉荧光图案部分被破坏。根据上述疑点并与出票行核实后，认定该承兑汇票系伪造并按程序进行了妥善处理。
我行本次成功堵截了伪造承兑汇票，主要基于我行高度重视票据业务的风险防范，具有较强的欺诈行为识别能力，特别是在信贷规模从紧，个别企业不惜冒险犯罪的情况下，应对措施得力，为堵截和打击针对银行的诈骗行为提供了有益的经验。
