尊敬的客户：
根据《优化营商环境条例》以及人民银行有关规定，现向社会公开我行企业账户开立服务标准、办理时限及资费标准等。
我行为企业法人、非法人企业、个体工商户（以下统称企业）提供银行结算账户开户服务，对企业提交开户证明文件的真实性、完整性、合规性，开户申请人与开户证明文件所属人的一致性，企业开户意愿的真实性，以及基本存款账户的唯一性进行审核。我行提供线上预约开户（官方网站、微信预约、电话预约等）和网点直接开户两种方式。
| 基础性证明文件 |
备注 |
|
| 基本存款账户 |
1.营业执照 |
法定代表人或单位负责人授权他人办理开户业务的，还应提供授权书和被授权人有效身份证件 |
| 一般存款账户 |
1.营业执照 4.借款合同或其他结算需要证明 |
|
| 小微企业凭以上材料可以开立简易账户 |
||
| 辅助性证明文件 |
||
| 其他可以证明企业注册经营情况的材料 |
||
| 反洗钱身份识别证明文件 |
||
| 1.公司章程 2.控股股东、受益所有人有效身份证件 |
||
在开户申请资料齐全、尽职调查通过的情形下，我行将于1-3个工作日（从预约开户之日起至账户开立完成之日）内完成企业银行结算账户开立手续。企业银行结算账户自正式开立之日即可办理资金收付业务。若资料不全或存在可疑情形的，需加强开户审核，会适当延长开户时间。
企业银行结算账户开户费用：人民币100元。其他账户服务收费标准以我行官网及各营业网点公示的服务收费价格为准。
我行对企业银行结算账户实施账户风险分类分级管理，为更好地保障您的资金安全，我行将对您的相关信息开展尽职调查并签订《开设单位银行结算账户涉电信网络及其他违法犯罪法律责任告知书》，为您提供功能与风险相匹配的精细化银行账户服务，满足不同客户的开户需求。
服务热线：96588（日照）
400-68-96588（全国）
尊敬的客户：
感谢您选择我行开立个人银行结算账户，我行将竭诚为您提供便捷、安全的账户服务。现向社会公开公示我行个人银行结算账户的服务标准、办理时限、资费标准及服务监督电话。
凡持有个人有效身份证件的自然人，均可向我行任一营业网点申请开立实名个人银行结算账户。为保障您的资金安全，我行将对您提交的开户证明文件的真实性、有效性和完整性，开户申请人与身份证件的一致性和开户意愿真实性进行核实。
（一）简易开户
我行为个人客户，特别是结算需求单一、提供材料有限的高校毕业生、农民工等流动就业人群提供简易开户服务。简易开户证明文件为居民身份证等有效身份证件。
注：我行将依据所收集的个人客户信息和客户身份核实程度，相应确定风险初步评级，结合开户用途等与客户约定账户功能，开户初期原则上不开通或限额开通非柜面支付功能。如果您后续有更高的资金需求，可至我行网点提供相关辅助资料后进行账户升级。
（二）账户风险分类分级管理
为防范不法分子开立假名、冒名、匿名账户，遏制洗钱犯罪、偷逃骗税、金融诈骗等违法犯罪活动，我行将对您的相关信息开展询问核查并签订涉嫌违法犯罪告知书，需要您协助配合。我行将依据所收集的客户信息和身份核实程度，结合客户职业、开户用途等与您约定账户功能，推荐开立Ⅰ类、Ⅱ类或Ⅲ类户，设置合理的非柜面资金交易限额。
（三）开户证明文件
您本人申请开户的，应当出示本人有效身份证件原件。不满16周岁的开户申请人需由监护人代理开户，出示被代理人和代理人有效身份证件原件、监护关系证明文件原件（如户口簿、出生证明等）。
注:有效身份证件包括但不限于：居民身份证、临时身份证、户口簿（16周岁以下居民）、港澳居民来往内地通行证或港澳居民居住证、台湾居民来往大陆通行证或台湾居民居住证、定居国外的中国公民为中国护照、外国护照或外国人永久居留身份证等。
个人客户提供有效身份证件并满足客户身份识别相关要求的，可在当日营业时间内直接办理开户手续。我行承诺为您办理开户的时间不超过30分钟，并自正式开立之日即可办理资金收付业务。
开户免费，其他账户服务收费标准以我行官网及各营业网点公示的服务收费价格为准。
服务热线：96588（日照）
400-68-96588（全国）
1.不得将存入大额存款或达到一定经营规模作为账户开立的条件。
2.不得将相关产品或服务绑定销售与开户的成功率或所需时间挂钩。
3.不得将已经实际开展经营活动作为初创业开立基本户的条件。
4.不得将法定代表人必须至网点亲见亲签作为开户条件。
5.不得“一刀切”将拥有固定的专门营业场所作为开户条件。
6.不得违反“一次性告知”原则，反复要求补充提交开户资料。
7.不得未经说明理由及用途要求客户提供相关资料。
8.不得简单以监管规定作为补充资料的理由及用途。
9.不得要求集中登记地注册企业必须提供集中登记地备案或批复文件。
10.不得缺少正当理由要求提供官网等公开渠道明确列示以外的其他资料。
11.不得通过设置复杂繁琐的开户审核或尽职调查程序规避事中事后风险管理责任。
12.不得未经区分客户风险程度，“一刀切”在开户前采取上门核实尽职调查措施。
13.不得以业务量大或人员紧张为由要求客户接受较长时间的预约排队或延长客户开户审查期限。
14.不得要求小微企业客户对核对一致的商事登记事项或身份信息进行循环证明。
15.不得要求初创或小微企业提供与建立已久或大型企业同样详细规范的财务报表或业务计划。
16.不得以账户开立后预留印鉴启用等银行内部流程影响账户即开即用。
17.不得未经综合判断，直接将其他银行机构或相关部门共享的风险线索作为拒绝开户的理由，也不得对外泄露相关风险线索信息。
18.不得以账户风险防控为名，实际上出于成本收益等其他因素拒绝开户。
19.不得未经综合判断，简单以企业为异地注册、企业法定代表人居住地为异地等原因拒绝开户。
20.不得未经综合判断，直接以集中登记地作为注册地址、以自有或租赁房屋作为经营地址、办公物料较为简单、雇佣人员较少等理由拒绝开户。
21.不得未经综合判断，简单、片面套用可疑特征将客户设定较高风险等级后拒绝开户。
日照银行股份有限公司
2022年2月25日
版权所有：日照银行股份有限公司 主办：日照银行股份有限公司 备案编号：鲁ICP备09071929号 本站支持IPv6 地址：日照市烟台路197号
