日照银行黄海万利宝（20111606期）880天人民币理财产品

发布时间：2020-08-24

“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”产品介绍

产品名称	黄海万利宝（20111606期）880天人民币理财产品
产品登记编码	该产品在全国银行业理财信息登记系统的登记编码是C1090020000160，客户可依据该编码在“中国理财网（www.chinawealth.com.cn）”查询该产品信息
产品代码	20111606
理财币种	人民币
产品类型	固定收益类
募集方式	公募
运作方式	封闭式净值型
理财期限	880天
计划发行量	5.0亿元
认购起点金额	个人客户：1万元起购，以1万元的整数倍递增; 机构客户：100万元起购，以10万元的整数倍递增。
销售渠道	柜面、电子渠道
销售区域	山东省、青岛市
募集期	2020年8月26日-2020年9月3日，募集期产品单位净值为1元/份。
产品成立	募集结束，如募集资金达到计划募集金额或虽未达到计划募集金额但达到可运作额度，产品成立。我行可根据市场变化情况提前结束募集并成立，产品提前成立时我行将发布信息并调整相关日期，产品最终规模以我行实际募集规模为准。
产品起始日	2020年9月4日
名义到期日	2023年2月1日
估值日	本理财产品收益率随投资收益变化，每周五（或理财产品实际到期日，如遇非交易日顺延到下一交易日）为估值日，日照银行扣除各项费用、税费后计算理财产品单位净值，并于估值日后5个工作日内发布。
申购和赎回	本理财产品不开放申购和赎回，特定情形下且本产品说明书有特别约定的除外。
业绩比较基准	本产品业绩比较基准年化4.55%，业绩比较基准不代表产品实际投资收益。超出业绩比较基准部分不做分配，全部作为我行管理费；如投资本金及收益未按时或足额收回，则本产品的到期收益可能低于业绩比较基准，甚至将损失部分或全部本金。本产品为封闭式净值型理财产品，没有预期收益率，业绩比较基准并不代表实际收益率。
初始单位净值	1.00元/份
单位净值	单位净值为缴纳增值税等相关税费，并提取管理费、托管费、销售费用等相关费用后的理财产品单位份额净值。
资金到账日	到期日或提前终止日，如遇中国法定假期，则顺延至下一个工作日，提前终止日或到期日至投资者资金到帐日之间，不计息。
发行对象	根据我行理财产品内部风险评估，该产品风险水平为中低风险，适合评估为稳健型、平衡型、成长型、进取型的有投资经验的客户。（本风险水平为我行内部风险评估结果，仅供参考，我行不对前述风险评估结果的准确性做出任何形式的保证，也不承担任何法律责任）
收益来源说明	本理财投资对象为标准化债权类资产和非标准化债权类资产。标准化债权类资产包括现金、银行存款、债券回购、货币市场基金、债券、同业存单等监管部门认定的标准化债权。非标准化债权类资产包括不限于信托贷款、应收账款、收/受益权、债权融资类产品等。
计费方式	销售费：本理财产品收取销售费0.10%/年，逐日计提。托管费：本理财产品收取托管费0.005%/年，逐日计提。管理费：扣除销售费等相关费用后，如实际年化收益率超出业绩比较基准，超出部分作为我行管理费；如实际年化收益率等于或少于业绩比较基准，则不收取管理费。银行有权根据相关法律和国家政策的规定，对本理财产品的收费项目、条件、标准和方式进行调整,投资者对此无异议且同意在上述情况下继续持有本理财产品。
工作日	国家法定工作日
税务处理	理财产品运营过程中发生的增值税应税行为，由银行作为增值税纳税人进行缴纳，税金由该理财产品承担。除法律法规特别要求外，投资者应缴纳的税收由投资者负责，银行不负责代扣代缴。
其他说明事项	1、认购理财产品的资金在募集期内按照活期存款利率计息，利息不计入认购本金份额。 2、在产品存续期限内，银行视投资状况有提前终止权，投资人无提前终止权，除本说明书第三条第二款约定的可提前终止的情况外。

特别说明：1.测算收益不等于实际收益，投资须谨慎。

2.我行发行的理财产品均实现归集日当天归集，到期日当天兑付到客户账户。

特别公告：

以上内容仅供参考，具体产品信息以柜面产品销售文件为准。投资者可至我行各网点获知本理财

产品的详细信息。日照银行24小时客户服务热线0633-96588（日照）或400-68-96588（全国）。