南银理财珠联璧合致远一年定开2022第1期公募人民币理财产品
2023年第1季度报告
产品管理人:南银理财有限责任公司
产品托管人:南京银行股份有限公司
§1 产品概况
| 产品全称
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南银理财珠联璧合致远一年定开2022第1期公募人民币理财产品
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| 产品登记编码
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Z7003222000005（投资者可依据该编码在中国理财网www.chinawealth.com.cn查询理财产品相关信息）
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| 产品运作方式
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开放式净值型
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| 产品成立日
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2022年01月19日
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| 报告期末产品份额总额
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90,671,786.00份
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| 合作机构
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中欧基金管理有限公司、中银基金管理有限公司、南方基金管理股份有限公司、安信基金管理有限责任公司、交银施罗德基金管理有限公司、鑫元基金管理有限公司、华宝基金管理有限公司、华夏基金管理有限公司、天弘基金管理有限公司、中信期货有限公司、鑫沅资产管理有限公司、万家基金管理有限公司、光大保德信基金管理有限公司
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| 产品管理人
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南银理财有限责任公司
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| 产品托管人
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南京银行股份有限公司
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§2 主要财务指标和产品业绩比较基准
2.1 主要财务指标
单位：人民币元
| 内部销售代码
|
报告期（2023年01月01日 - 2023年03月31日）
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||
| 1.期末产品最后一个市场交易日资产净值
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2.期末产品最后一个市场交易日份额净值
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3.期末产品最后一个市场交易日份额累计净值
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| Z20007
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91,626,477.23
|
1.0105
|
1.0392
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注：产品净值可能存在未扣除管理人及投资合作机构业绩报酬、赎回费等费用（如有）的情况，实际收益以兑付为准。
2.2 产品业绩比较基准
2.2.1本报告期产品业绩比较基准
| 阶段
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内部销售代码
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业绩比较基准
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| 2023年01月01日 - 2023年03月31日
|
Z20007
|
2.91%
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§3 管理人报告
3.1 报告期内产品的投资策略和运作分析
一季度经济修复呈现出整体弱复苏，结构分化明显的特征，主要体现在基建发力前置但地产修复力度偏弱，消费的反弹力度相对弱于年初市场预期，且持续回升的动力不足。货币方面，央行3月意外降准，流动性整体维持合理充裕水平。海外银行业风险事件持续发酵，美联储加息预期有所收敛。
市场方面，债市走势强于市场预期，一季度利率先上后下，至季末10年国债上行3bp至2.85%。信用债则在去年剧烈调整后明显走强，随着资管机构负债端企稳，多数品种、期限下行10-50bp不等，中低评级下行幅度更大，其中1年AA表现最优，信用利差收窄10-70bp不等，中债新综合财富指数上涨0.8%左右。权益市场主要指数在前期上涨后出现一定调整，结构性特征显著。人工智能、中特估为代表的主题板块交易热度较高，同时公募重仓的新能源、消费等行业被热点板块资金抽血严重。一季度偏股混合基金和沪深300指数分别上涨2.53%和4.63%，基金内部的收益差异较大。
展望后市，经济复苏方向无疑，但市场对复苏的斜率和持续性仍存在分歧，货币政策大概率维持宽松，当前债市定价基本处于合理水平，二季度债市调整风险可控，票息策略预计仍相对占优，保持适度杠杆以增厚票息收益，控制久期。权益方面，经济复苏持续利好股票市场，同时美联储加息放缓提供了较好的外部环境，预计A股市场整体震荡向上，结构上看好经济复苏相关的板块以及国产替代和国企降本增效带来的机会。
3.2 报告期内产品的流动性风险分析
本产品主要投向具有良好流动性的金融工具（包括但不限于国内依法发行的债券和证券投资基金等），并对标的进行分散化投资，防范流动性风险。本产品所投资的非标准化债权类资产的投资比例，不超过产品说明书约定的比例上限，资产到期日不晚于本产品的最近一次开放日。
3.3 报告期内产品的业绩表现
截至报告期末，本产品份额净值为1.0105元。
§4 投资组合报告
4.1 报告期末产品资产组合情况
| 序号
|
资产类别
|
穿透前占总资产比例
|
穿透后占总资产比例
|
| 1
|
固定收益类
|
90.74%
|
91.60%
|
| 2
|
权益类
|
3.28%
|
4.98%
|
| 3
|
商品及金融衍生品类
|
0.00%
|
0.00%
|
| 4
|
混合类
|
5.98%
|
3.42%
|
| 5
|
合计
|
100.00%
|
100.00%
|
4.2 报告期末按公允价值占产品资产净值比例大小排序的前十名资产投资明细
| 序号
|
代码
|
名称
|
公允价值（元）
|
占产品资产净值比例（％）
|
| 1
|
ZZGJT202005290001
|
鑫元基金-鑫安利得51号
|
52,196,893.10
|
56.97
|
| 2
|
ZZGJT202007060001
|
鑫沅资产金梅花141号集合资产管理计划
|
24,112,448.46
|
26.32
|
| 3
|
ZJQTT202103220021
|
南方基金恒远尊享1号集合资产管理计划
|
5,147,767.41
|
5.62
|
| 4
|
HHQTT202201060001
|
中信期货价值精粹6号集合资产管理计划
|
2,212,886.56
|
2.42
|
| 5
|
010710
|
安信医药健康股票C
|
977,110.25
|
1.07
|
| 6
|
014963
|
交银先进制造混合C
|
961,654.19
|
1.05
|
| 7
|
013396
|
华夏新能源车龙头混合发起式C
|
713,869.37
|
0.78
|
| 8
|
017870
|
光大保德信消费主题股票C
|
508,458.03
|
0.55
|
| 9
|
012631
|
中银优选混合C
|
472,302.45
|
0.52
|
| 10
|
001174
|
中欧瑾和灵活配置混合C
|
467,515.68
|
0.51
|
4.3报告期末非标准化债权类资产明细
| 序号
|
融资客户
|
项目名称
|
剩余融资期限（天）
|
到期收益分配
|
交易结构
|
风险状况
|
| -
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
§5 投资账户信息
| 序号
|
账户类型
|
账号
|
账户名称
|
开户单位
|
| 1
|
托管账户
|
0120000000000738
|
南银理财致远一年定开2022第1期
|
南京银行
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§6 关联交易情况
报告期内，产品投资于关联方发行的证券、关联方作为融资人的非标准化债权类资产业务交易金额0.00元。
产品投资于关联方承销的证券交易金额0.00元。
产品与关联方作为交易对手开展的投融资业务交易金额0.00元。
产品投资关联方作为管理人的资产管理产品交易金额25,000,000.00元。
产品支付关联方托管费8,572.83元，支付关联方代销费147,703.97元。
产品发生其他关联交易金额0.00元。
报告期内，产品未发生重大关联交易。
南银理财有限责任公司
2023年03月31日
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