代销南银理财珠联璧合致远2010一年定开公募人民币理财产品2022年年度报告

发布时间：2022-12-31 00:00

南银理财珠联璧合致远2010一年定开公募人民币理财产品

2022年年度报告

产品管理人:南银理财有限责任公司

产品托管人:南京银行股份有限公司

§1 产品概况

产品全称	南银理财珠联璧合致远2010一年定开公募人民币理财产品
产品登记编码	Z7003221000045（投资者可依据该编码在中国理财网www.chinawealth.com.cn查询理财产品相关信息）
产品运作方式	开放式净值型
产品成立日	2020年10月21日
报告期末产品份额总额	462,282,104.50份
报告期末产品杠杆水平	106.80%
合作机构	交银施罗德基金管理有限公司、华宝基金管理有限公司、万家基金管理有限公司、中欧基金管理有限公司、鑫元基金管理有限公司、富国基金管理有限公司、中信期货有限公司、安信基金管理有限责任公司、天弘基金管理有限公司、中庚基金管理有限公司、华泰柏瑞基金管理有限公司、南方基金管理股份有限公司
产品管理人	南银理财有限责任公司
产品托管人	南京银行股份有限公司

§2 主要财务指标和产品业绩比较基准

2.1 主要财务指标

单位：人民币元

内部销售代码	报告期（2022年01月01日 - 2022年12月31日）
内部销售代码	1.期末产品最后一个市场交易日资产净值	2.期末产品最后一个市场交易日份额净值	3.期末产品最后一个市场交易日份额累计净值	4.其它费用
Z20005	456,763,719.45	0.9880	1.0819	550,039.24

注：产品净值可能存在未扣除管理人及投资合作机构业绩报酬、赎回费等费用（如有）的情况，实际收益以兑付为准。

2.2 产品业绩比较基准

2.2.1 本报告期产品业绩比较基准

阶段	内部销售代码	业绩比较基准
2022年01月01日 - 2022年12月31日	Z20005	-1.70%

§3 管理人报告

3.1 报告期内产品的投资策略和运作分析

2022年国内外形势错综复杂，国内疫情反复、地产风波，海外欧美加息、俄乌冲突，成为影响经济活动与大类资产走势最重要的四大因素。面对重重压力，国内经济依然实现了3%的增长，货币政策有定力，流动性整体维持合理充裕。
市场方面，债券收益率呈N型走势，一季度受国内经济复苏、海外加息影响，收益率有所上行，二季度随着一线城市遭疫情冲击，风险偏好急剧下降，债券收益率快速下行，该情况一直持续至10月，信用债各品种、期限利差均被压缩至历史极低水平。11月地产16条公布和疫情防控政策优化调整，叠加理财赎回负反馈影响，债市出现剧烈调整，至12月下旬有所缓和，年末10年期国债收益率2.84%，3年期AA+信用债收益率3.57%，信用利差处于近3年以来的高位。权益市场全年跌幅较大，沪深300指数下跌22%，近十年来仅次于2018年，全年基本面亮点集中在新老能源，新能源一度受益于复工复产而阶段性反弹，但全年跌幅依然靠前，而老能源同时受益于基本面和估值的修复表现较好。
展望2023年，经济复苏的方向较为确定，对利率债难言利好，分歧主要在复苏的斜率和持续性。而信用债已处于明显的超调位置，信用利差处于历史高位，配置价值凸显。随着负反馈的结束，信用债的定价将重回基本面，本产品也将积极把握当前信用债的投资机会，为投资者提供稳健回报。权益方面，A股市场当前估值较为便宜，具备中长期配置价值，过去一年压制股票市场的负面因素都出现了缓解。本产品将以更为积极的态度介入权益市场，把握经济复苏+流动性宽松这一有利宏观组合，结构上看好经济复苏相关的板块以及国产替代和国企降本增效带来的机会。

3.2 报告期内产品的流动性风险分析

本产品主要投向具有良好流动性的金融工具（包括但不限于国内依法发行的债券和证券投资基金等），并对标的进行分散化投资，防范流动性风险。本产品所投资的非标准化债权类资产的投资比例，不超过产品说明书约定的比例上限，资产到期日不晚于本产品的最近一次开放日。

3.3 报告期内产品的业绩表现

截至报告期末，本产品扣除暂估业绩报酬后份额净值为0.9880元，资产净值为456,763,719.45元。

§4 托管人报告

4.1报告期内托管人遵规守信情况声明

在托管本产品的过程中，本产品托管人南京银行股份有限公司严格遵守《商业银行理财子公司管理办法》相关法律法规的规定以及产品说明书的约定，对本产品管理人—南银理财有限责任公司在报告期内产品的投资运作进行了认真、独立的会计核算和必要的投资监督，认真履行了托管人的义务，没有从事任何损害产品份额持有人利益的行为。

4.2 托管人对报告期内投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明

本托管人认为,南银理财有限责任公司在本产品的投资运作、产品资产净值的计算、产品份额申购赎回价格的计算、产品费用开支及利润分配等问题上不存在损害产品份额持有人利益的行为；在报告期内，严格遵守了有关法律法规，在各重要方面的运作严格按照托管协议和理财产品说明书的规定进行。

4.3 托管人对本年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见

本托管人认为，南银理财有限责任公司的信息披露事务符合《商业银行理财子公司管理办法》及其他相关法律法规的规定，产品管理人所编制和披露的本产品半年度报告中的财务指标、净值表现等信息真实、准确、完整，未发现有损害产品持有人利益的行为。

§5 投资组合报告

5.1 报告期末产品资产组合情况

序号	资产类别	穿透前占总资产比例	穿透后占总资产比例
1	固定收益类	91.26%	91.70%
2	权益类	3.25%	4.45%
3	商品及金融衍生品类	0.00%	0.00%
4	混合类	5.49%	3.85%
5	合计	100.00%	100.00%

5.2 报告期末按公允价值占产品资产净值比例大小排序的前十名资产投资明细

序号	代码	名称	公允价值（元）	占产品资产净值比例（％）
1	22881483	22镇江交通09	99,912,046.03	21.87
2	102001972	20常高新MTN003	30,177,600.00	6.61
3	102280695	22盐城资产MTN001	29,726,340.00	6.51
4	175341	20信保Y1	20,190,800.00	4.42
5	188957	21创鸿04	20,099,340.00	4.40
6	175685	21牡丹01	20,081,380.00	4.40
7	197629	21沂投06	20,052,060.00	4.39
8	167794	20宁运01	20,048,280.00	4.39
9	162255	19泰投02	20,030,460.00	4.39
10	032280551	22中兴国资PPN001	19,700,040.00	4.31

5.3报告期末非标准化债权类资产明细

序号	融资客户	项目名称	剩余融资期限（天）	到期收益分配	交易结构	风险状况
1	镇江交通产业集团有限公司	22镇江交通09	328	利随本清	理财直接融资工具	-

§6投资账户信息

序号	账户类型	账号	账户名称	开户单位
1	托管账户	0120090000000461	南京银行致远2010一年定开	南京银行

§7 关联交易情况

报告期内，产品投资于关联方发行的证券、关联方作为融资人的非标准化债权类资产业务交易金额0.00元。

产品投资于关联方承销的证券交易金额352,503,424.66元。

产品与关联方作为交易对手开展的投融资业务交易金额30,454,315.07元。

产品投资关联方作为管理人的资产管理产品交易金额1,500,000.00元。

产品应支付关联方托管费182,850.30元，应支付关联方代销费2,742,835.01元。

产品发生其他关联交易金额0.00元。

报告期内，产品未发生重大关联交易。

本报告披露的报告期末的资产净值、份额净值与经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审计的财务报表中的金额一致。

南银理财有限责任公司

2022年12月31日