南银理财珠联璧合鑫悦享周周盈公募人民币理财产品
2022年年度报告
产品管理人:南银理财有限责任公司
产品托管人:南京银行股份有限公司
§1 产品概况
| 产品全称
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南银理财珠联璧合鑫悦享周周盈公募人民币理财产品
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| 产品登记编码
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Z7003220000001（投资者可依据该编码在中国理财网www.chinawealth.com.cn查询理财产品相关信息）
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| 产品运作方式
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开放式净值型
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| 产品成立日
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2019年10月29日
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| 报告期末产品份额总额
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2,173,276,523.14份
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| 报告期末产品杠杆水平
|
107.65%
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| 合作机构
|
-
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| 产品管理人
|
南银理财有限责任公司
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| 产品托管人
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南京银行股份有限公司
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§2 主要财务指标
2.1 主要财务指标
单位：人民币元
| 内部销售代码
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报告期（2022年01月01日 - 2022年12月31日）
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|||
| 1.期末产品最后一个市场交易日资产净值
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2.期末产品最后一个市场交易日份额净值
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3.期末产品最后一个市场交易日份额累计净值
|
4.其它费用
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| Z40003
|
2,259,385,998.04
|
1.0396
|
1.1105
|
115,114.59
|
注：产品净值可能存在未扣除管理人及投资合作机构业绩报酬、赎回费等费用（如有）的情况，实际收益以兑付为准。
§3 管理人报告
3.1 报告期内产品的投资策略和运作分析
2022年债券市场先涨后跌。年初在国内稳增长政策发力，以及俄乌冲突、海外加息等外围因素扰动下，债券市场有所调整；但疫情冲击、房地产风波等事件持续影响市场风险偏好，叠加流动性宽松支撑债券收益率整体下行，结构性“资产荒”加剧推动债券利差压缩至历史极低水平。进入11月，在资金面收敛、疫情和地产政策调整、理财“负反馈”等压力冲击下，债券市场剧烈快速调整。12月中下旬，央行对市场流动性的呵护明显加强，叠加疫情感染面有所扩大，短期对经济生产形成一定拖累，债市情绪逐渐企稳修复。
展望2023年，经济复苏的方向较为确定，但市场对复苏的斜率和持续性仍存在分歧，主要原因还是在于中长期预期的不确定性制约了企业投资生产和居民消费需求的释放。在稳增长阶段，央行货币政策的定调仍较积极，流动性收紧可能性较小。债券收益率在经过快速调整后，估值处于合理较优水平。综合来看，债市出现趋势性单边行情的空间均有限，未来行情以震荡为主。
产品始终围绕稳健回报的收益目标进行操作，通过持有信用资质较好、绝对收益相对较高的江浙等发达省市信用债作为底仓，获取稳定可靠的票息收益；同时增加同业存单、存款等高流动性资产仓位保证流动性安全。基于对后市的判断，产品将灵活调整杠杆与久期，实现产品净值在合理区间内保持相对稳定；同时加强市场与品种研判，在控制好风险的前提下博取超额收益。
3.2 报告期内产品的流动性风险分析
产品投资运作稳健，资产结构保持较高的流动性水平，平稳度过市场各关键时点。下阶段，产品将继续维持合理的流动性资产比例，做好负债端现金流的跟踪与研判，适度拉长杠杆融资期限，控制产品流动性风险。
3.3 报告期内产品的业绩表现
截至报告期末，本产品Z40003份额净值为1.0396元。
§4 托管人报告
4.1报告期内托管人遵规守信情况声明
在托管本产品的过程中，本产品托管人南京银行股份有限公司严格遵守《商业银行理财子公司管理办法》相关法律法规的规定以及产品说明书的约定，对本产品管理人—南银理财有限责任公司在报告期内产品的投资运作进行了认真、独立的会计核算和必要的投资监督，认真履行了托管人的义务，没有从事任何损害产品份额持有人利益的行为。
4.2 托管人对报告期内投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明
本托管人认为,南银理财有限责任公司在本产品的投资运作、产品资产净值的计算、产品份额申购赎回价格的计算、产品费用开支及利润分配等问题上不存在损害产品份额持有人利益的行为；在报告期内，严格遵守了有关法律法规，在各重要方面的运作严格按照托管协议和理财产品说明书的规定进行。
4.3 托管人对本年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本托管人认为，南银理财有限责任公司的信息披露事务符合《商业银行理财子公司管理办法》及其他相关法律法规的规定，产品管理人所编制和披露的本产品半年度报告中的财务指标、净值表现等信息真实、准确、完整，未发现有损害产品持有人利益的行为。
§5 投资组合报告
5.1 报告期末产品资产组合情况
| 序号
|
资产类别
|
穿透前占总资产比例
|
穿透后占总资产比例
|
| 1
|
固定收益类
|
100.00%
|
100.00%
|
| 2
|
权益类
|
0.00%
|
0.00%
|
| 3
|
商品及金融衍生品类
|
0.00%
|
0.00%
|
| 4
|
混合类
|
0.00%
|
0.00%
|
| 5
|
合计
|
100.00%
|
100.00%
|
5.2 报告期末按公允价值占产品资产净值比例大小排序的前十名资产投资明细
| 序号
|
代码
|
名称
|
公允价值(元)
|
占产品资产净值比例（％）
|
| 1
|
220301
|
22进出01
|
110,025,960.00
|
4.87
|
| 2
|
167426
|
20泗宏01
|
100,000,804.82
|
4.43
|
| 3
|
032000507
|
20宁波交运PPN001
|
99,936,600.00
|
4.42
|
| 4
|
032000057
|
20迪荡新城PPN002
|
80,027,840.00
|
3.54
|
| 5
|
166673
|
20海发02
|
60,000,439.60
|
2.66
|
| 6
|
162967
|
20海交01
|
60,000,424.04
|
2.66
|
| 7
|
180757
|
22科贷2A
|
60,000,000.00
|
2.66
|
| 8
|
210212
|
21国开12
|
50,073,100.00
|
2.22
|
| 9
|
151810
|
19盐高03
|
50,000,322.37
|
2.21
|
| 10
|
196184
|
22扬交01
|
50,000,000.00
|
2.21
|
5.3报告期末非标准化债权类资产明细
| 序号
|
融资客户
|
项目名称
|
剩余融资期限（天）
|
到期收益分配
|
交易结构
|
风险状况
|
| -
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
§6投资账户信息
| 序号
|
账户类型
|
账号
|
账户名称
|
开户单位
|
| 1
|
托管账户
|
0120080000000334
|
南京银行鑫悦享周周盈
|
南京银行
|
§7 关联交易情况
报告期内，产品投资于关联方发行的证券、关联方作为融资人的非标准化债权类资产业务交易金额20,004,767.12元。
产品投资于关联方承销的证券交易金额310,064,156.18元。
产品与关联方作为交易对手开展的投融资业务交易金额1,121,366,409.62元。
产品投资关联方作为管理人的资产管理产品交易金额0.00元。
产品应支付关联方托管费1,028,767.13元，应支付关联方代销费8,167,306.28元。
产品发生其他关联交易金额0.00元。
报告期内，产品未发生重大关联交易。
本报告披露的报告期末的资产净值、份额净值与经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审计的财务报表中的金额一致。
南银理财有限责任公司
2022年12月31日
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