南银理财珠联璧合鑫逸稳一年63期封闭式公募人民币理财产品
2022年第3季度报告
产品管理人:南银理财有限责任公司
产品托管人:南京银行股份有限公司
§1 产品概况
| 产品全称
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南银理财珠联璧合鑫逸稳一年63期封闭式公募人民币理财产品
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| 产品登记编码
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Z7003222000036（投资者可依据该编码在中国理财网www.chinawealth.com.cn查询理财产品相关信息）
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| 产品运作方式
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封闭式净值型
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| 产品成立日
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2022年06月08日
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| 报告期末产品份额总额
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1,257,804,530.00份
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| 合作机构
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鹏华基金管理有限公司、鑫元基金管理有限公司
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| 产品管理人
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南银理财有限责任公司
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| 产品托管人
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南京银行股份有限公司
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§2 主要财务指标
2.1 主要财务指标
单位：人民币元
| 主要财务指标
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报告期（2022年7月1日 - 2022年9月30日）
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||
| Y30063
|
Y31063
|
Y32063
|
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| 1.期末产品最后一个市场交易日资产净值
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119,760,319.88
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1,104,174,265.58
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50,683,501.13
|
| 2.期末产品最后一个市场交易日份额净值
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1.0127
|
1.0134
|
1.0136
|
| 3.期末产品最后一个市场交易日份额累计净值
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1.0127
|
1.0134
|
1.0136
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注：产品净值可能存在未扣除管理人及投资合作机构业绩报酬、赎回费等费用（如有）的情况，实际收益以兑付为准。
§3 管理人报告
3.1 报告期内产品的投资策略和运作分析
回顾三季度，经济基本面有所走弱，决策层淡化了年度经济增长目标，随之财政、货币政策加码， 8月15日央行进行了降息操作，7-8月资金利率不断走低，债券收益率逐步下行。9月中旬后，央行缩量MLF引导资金利率向政策利率回升的影响显现，资金价格上行，同时受到美联储持续鹰派加息、汇率快速贬值和国内社融结构改善、地产放松加码等因素影响，债市呈现调整。总体来看，三季度利率先下后上，截止季末10年期国债收益率下行6bp至2.76%，10年期国开债收益率下行11bp至2.93%，中债新综合财富指数上涨1.02%。
展望四季度，国内地产下行趋势尚未扭转、出口开始回落、疫情继续限制消费，经济复苏进程缓慢，宽信用仍处观察期、宽货币不会退出，构成了对债市的支撑，但全球滞涨格局愈发明显、海外央行进入快速加息通道，汇率稳定受到冲击制约了央行的宽松空间，债市不会出现单边行情、持券获取票息是较好策略。
报告期内，本产品以帮客户实现稳定收益为目标，力求产品净值的稳定增长，产品主要投资于定制债券专户及优质非标债权资产，其中专户严把信用风险、注重分散投资、灵活管理久期，非标债权资产严选标的、锁定收益。
3.2 报告期内产品的流动性风险分析
本理财产品主要投向具有良好流动性的标准化债券资产和非标债权资产，其中非标债权资产的投资比例不超过说明书约定的比例上限，资产到期日不晚于本理财产品的到期日，流动性风险可控。
3.3 报告期内产品的业绩表现
截至报告期末,本产品Y30063份额净值为1.0127元, Y31063份额净值为1.0134元, Y32063份额净值为1.0136元。
§4 投资组合报告
4.1 报告期末产品资产组合情况
| 序号
|
资产类别
|
穿透前占总资产比例
|
穿透后占总资产比例
|
| 1
|
固定收益类
|
100.00%
|
100.00%
|
| 2
|
权益类
|
0.00%
|
0.00%
|
| 3
|
商品及金融衍生品类
|
0.00%
|
0.00%
|
| 4
|
混合类
|
0.00%
|
0.00%
|
| 5
|
合计
|
100.00%
|
100.00%
|
4.2 报告期末按公允价值占产品资产净值比例大小排序的前十名资产投资明细
| 序号
|
代码
|
名称
|
公允价值(元)
|
占产品资产净值比例（％）
|
| 1
|
ZZGJT202005290001
|
鑫元基金-鑫安利得51号
|
414,321,380.19
|
32.51
|
| 2
|
22088723
|
22西湖城建02
|
220,000,000.00
|
17.26
|
| 3
|
ZJQTT202103220001
|
鑫元基金-鑫安利得52号集合资产管理计划
|
178,894,097.16
|
14.04
|
| 4
|
22088799
|
22南京滨江05
|
105,000,000.00
|
8.24
|
| 5
|
22088818
|
22伟驰控股05
|
100,000,000.00
|
7.85
|
| 6
|
22088839
|
22宿迁运河港03
|
100,000,000.00
|
7.85
|
| 7
|
22088819
|
22亭湖公投04
|
70,000,000.00
|
5.49
|
| 8
|
ZJQTT202103180001
|
鹏华基金南华1号集合资产管理计划
|
69,887,442.27
|
5.48
|
| 9
|
22088742
|
22广湖建设01
|
5,000,000.00
|
0.39
|
4.3报告期末非标准化债权类资产明细
| 序号
|
融资客户
|
项目名称
|
剩余融资期限
|
到期收益分配
|
交易结构
|
风险状况
|
| 1
|
江苏广湖建设有限公司
|
22广湖建设01
|
264天
|
利随本清
|
理财直接融资工具
|
-
|
| 2
|
盐城市亭湖区公有资产投资经营有限公司
|
22亭湖公投04
|
270天
|
利随本清
|
理财直接融资工具
|
-
|
| 3
|
宿迁市运河港区开发集团有限公司
|
22宿迁运河港03
|
272天
|
利随本清
|
理财直接融资工具
|
-
|
| 4
|
伟驰控股集团有限公司
|
22伟驰控股05
|
271天
|
按季付息，到期还本
|
理财直接融资工具
|
-
|
| 5
|
杭州西湖城市建设投资集团有限公司
|
22西湖城建02
|
265天
|
利随本清
|
理财直接融资工具
|
-
|
| 6
|
南京滨江投资发展有限公司
|
22南京滨江05
|
267天
|
按季付息，到期还本
|
理财直接融资工具
|
-
|
§5 投资账户信息
| 序号
|
账户类型
|
账号
|
账户名称
|
开户单位
|
| 1
|
托管账户
|
0120010000000832
|
南银理财鑫逸稳一年63期
|
南京银行
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§6 关联交易情况
报告期内，产品投资于关联方发行的证券、关联方作为融资人的非标准化债权类资产业务交易金额0.00元。
产品投资于关联方承销的证券交易金额0.00元。
产品与关联方作为交易对手开展的投融资业务交易金额0.00元。
产品投资关联方作为管理人的资产管理产品交易金额0.00元。
产品应支付关联方托管费63,965.94元，应支付关联方代销费261,538.63元。
产品发生其他关联交易金额0.00元。
报告期内，产品未发生重大关联交易。
南银理财有限责任公司
2022年9月30日
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