代销南银理财珠联璧合鑫逸稳一年28期封闭式公募人民币理财产品2022年半年度报告

发布时间：2022-06-30 00:00

南银理财珠联璧合鑫逸稳一年28期封闭式公募人民币理财产品

2022年半年度报告

产品管理人:南银理财有限责任公司

产品托管人:南京银行股份有限公司

§1 产品概况

产品全称	南银理财珠联璧合鑫逸稳一年28期封闭式公募人民币理财产品
产品登记编码	Z7003221000155（投资者可依据该编码在中国理财网www.chinawealth.com.cn查询理财产品相关信息）
产品运作方式	封闭式净值型
产品成立日	2021年10月27日
报告期末产品份额总额	639,820,537.00份
报告期末产品杠杆水平	100.20%
合作机构	中融基金管理有限公司、鹏华基金管理有限公司、鑫元基金管理有限公司
产品管理人	南银理财有限责任公司
产品托管人	南京银行股份有限公司

§2 主要财务指标

2.1 主要财务指标

单位：人民币元

主要财务指标	报告期（2022年01月01日-2022年06月30日)
1.期末产品最后一个市场交易日资产净值	660,586,497.04
2.期末产品最后一个市场交易日份额净值	1.0324
3.期末产品最后一个市场交易日份额累计净值	1.0324
4.其它费用	0.00

注：产品净值可能存在未扣除管理人及投资合作机构业绩报酬、赎回费等费用（如有）的情况，实际收益以兑付为准。

§3 管理人报告

3.1 报告期内产品的投资策略和运作分析

上半年债市在国内稳增长、新冠疫情、俄乌冲突、海外通胀与美联储加息等内外部因素扰动下处于震荡走势，收益率曲线趋于陡峭。总体来看，今年上半年10年期国债收益率上行4.5bp至2.82%，10年期国开债收益率下行3.2bp至3.05%，中债新综合财富指数上涨1.85%。

随着疫情对经济活动影响逐渐退潮，国内经济开始修复，预计对下阶段债券市场造成一定负面影响，但影响程度或相对可控：首先，受制于需求不足以及新冠疫情带来的不确定性，本轮经济复苏的质量有待观察；其次，相对宽松的货币环境仍将支撑债券市场利率处于合理较低水平；再次，随着上半年地方政府债基本发行完毕，政府债供给预计将回落，供需格局获得改善；最后，随着金融市场上修海外加息预期，美联储收紧的负面影响减弱。整体来看，当前多空因素仍有博弈，对债市保持中性观点。

报告期内，本产品以帮客户实现稳定收益为目标，力求产品净值的稳定增长，产品主要投资于定制债券专户及优质非标债权资产，其中专户严把信用风险、注重分散投资、灵活管理久期，非标债权资产严选标的、锁定收益。

3.2 报告期内产品的流动性风险分析

本理财产品主要投向具有良好流动性的标准化债券资产和非标债权资产，其中非标债权资产的投资比例不超过说明书约定的比例上限，资产到期日不晚于本理财产品的到期日，流动性风险可控。

3.3 报告期内产品的业绩表现

截至报告期末,本产品份额净值为1.0324元。

§4 托管人报告

4.1报告期内托管人遵规守信情况声明

在托管本产品的过程中，本产品托管人南京银行股份有限公司严格遵守《商业银行理财子公司管理办法》相关法律法规的规定以及产品说明书的约定，对本产品管理人—南银理财有限责任公司在报告期内产品的投资运作进行了认真、独立的会计核算和必要的投资监督，认真履行了托管人的义务，没有从事任何损害产品份额持有人利益的行为。

4.2 托管人对报告期内投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明

本托管人认为，南银理财有限责任公司在本产品的投资运作、产品资产净值的计算、产品份额申购赎回价格的计算、产品费用开支及利润分配等问题上不存在损害产品份额持有人利益的行为；在报告期内，严格遵守了有关法律法规，在各重要方面的运作严格按照托管协议和理财产品说明书的规定进行。

4.3 托管人对本半年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见

本托管人认为，南银理财有限责任公司的信息披露事务符合《商业银行理财子公司管理办法》及其他相关法律法规的规定，产品管理人所编制和披露的本产品半年度报告中的财务指标、净值表现等信息真实、准确、完整，未发现有损害产品持有人利益的行为。

§5 投资组合报告

5.1 报告期末产品资产组合情况

序号	资产类别	穿透前占总资产比例	穿透后占总资产比例
1	固定收益类	100.00%	100.00%
2	权益类	0.00%	0.00%
3	商品及金融衍生品类	0.00%	0.00%
4	混合类	0.00%	0.00%
5	合计	100.00%	100.00%

5.2 报告期末按公允价值占产品资产净值比例大小排序的前十名资产投资明细

序号	代码	名称	公允价值(元)	占产品资产净值比例（％）
1	21088582	21柯桥建设01	283,000,000.00	42.84
2	ZZGJT202007150001	中融基金-鑫福1号集合资产管理计划	207,708,215.83	31.44
3	ZZGJT202005290001	鑫元基金-鑫安利得51号	99,596,321.33	15.08
4	ZJQTT202103180001	鹏华基金南华1号集合资产管理计划	30,287,323.94	4.58
5	21088566	21泰州鑫泰01	30,000,000.00	4.54

5.3报告期末非标准化债权类资产明细

序号	融资客户	项目名称	剩余融资期限	到期收益分配	交易结构	风险状况
1	绍兴市柯桥区建设集团有限公司	21柯桥建设01	159天	利随本清	理财直接融资工具	-
2	泰州鑫泰集团有限公司	21泰州鑫泰01	144天	利随本清	理财直接融资工具	-

§6 投资账户信息

序号	账户类型	账号	账户名称	开户单位
1	托管账户	0120070000000688	南银理财鑫逸稳一年28期	南京银行

§7 关联交易情况

报告期内，产品投资于关联方发行的证券、关联方作为融资人的非标准化债权类资产业务交易金额0.00元。

产品投资于关联方承销的证券交易金额0.00元。

产品与关联方作为交易对手开展的投融资业务交易金额0.00元。

产品投资关联方作为管理人的资产管理产品交易金额0.00元。

产品支付关联方托管费64,785.24元，支付关联方代销费594,002.91元。

产品发生其他关联交易金额0.00元。

报告期内，产品未发生重大关联交易。

南银理财有限责任公司

2022年6月30日