产品全称

日照银行黄海万利宝19180104期双季聚财半年定期开放式人民币理财产品

产品登记编码

C1090019000279（投资者可依据该编码在中国理财网www.chinawealth.com.cn查询理财产品相关信息）

产品运作方式

开放式净值型

产品成立日

2019年12月11日

产品终止日

2024年12月11日

报告期末产品份额总额

491,129,000.00份

投资范围

本理财投资对象为标准化债权类资产和非标准化债权类资产。标准化债权类资产包括现金、银行存款、债券回购、货币市场基金、债券、理财直融工具、同业存单等监管部门认定的标准化债权资产。非标准化债权类资产包括不限于信托贷款、应收账款、收/受益权、债权融资类产品等。

本理财产品投资比例为存款、债券等债权类资产投资比例不低于80%。

业绩比较基准

本理财产品首个投资周期以年化4.6%作为业绩比较基准,第2周期以年化4.3%作为业绩比较基准。第二周期起始日为2020年6月10日。（银行可根据市场情况对每个投资周期的业绩比较基准进行适当调整，将于每个开放周期的申购确认日之前在银行官方网站公布该投资周期的业绩比较基准，公布时间不晚于开放期首日当日）。

产品管理人

日照银行股份有限公司

产品托管人

南京银行股份有限公司

主要财务指标

报告期（2020年04月01日 - 2020年06月30日）

1.本期已实现收益

6,702,401.50

2.本期利润

6,702,401.50

3.期末产品资产净值

492,521,650.59

4.期末产品份额净值

1.002836

5.期末产品份额累计净值

1.026254

序号

项目

金额(元)

占产品总资产的比例（%）

1

权益投资

-

-

其中：股票

-

-

2

基金投资

-

-

3

固定收益投资

404,882,692.83

82.13

其中：债券

404,882,692.83

82.13

资产支持证券

-

-

4

贵金属投资

-

-

5

金融衍生品投资

-

-

6

买入返售金融资产

26,000,000.00

5.27

其中：买断式回购的买入返售金融资产

-

-

7

银行存款和结算备付金合计

794,687.57

0.16

8

其他资产

61,315,325.61

12.44

9

合计

492,992,706.01

100.00

序号

名称

金额(元)

1

存出保证金

-

2

应收证券清算款

-

3

应收股利

-

4

应收利息

11,315,325.61

5

应收申购款

-

6

其他应收款

-

7

非标准化债权类资产

50,000,000.00

8

其他

-

9

合计

61,315,325.61

序号

资产代码

资产名称

数量（张）

公允价值(元)

占产品资产净值比例

1

112080871

20桂林银行CD050

900,000

89,940,891.18

18.26%

2

18CFZR0572

18鲁新东港集团ZR002

/

50,000,000.00

10.15%

3

012000675

20潍坊水务SCP001

450,000

45,000,993.59

9.14%

4

012001606

20鲁商SCP007

450,000

44,875,204.00

9.11%

5

012001067

20鲁商SCP004

450,000

44,852,274.51

9.11%

6

135414

16滕建01

400,000

40,107,045.52

8.14%

7

162793

G19日照

400,000

40,062,385.58

8.13%

8

151760

19日通01

400,000

40,038,968.00

8.13%

9

151234

19翔宇01

400,000

40,002,987.83

8.12%

10

162820

19兖投02

200,000

20,001,942.62

4.06%